This page is hosted for free by zzz.com.ua, if you are owner of this page, you can remove this message and gain access to many additional features by upgrading your hosting to PRO or VIP for just 32.50 UAH.

Азбука начинающего трейдера

Тренды рынка

Прежде чем погрузиться в тему торговли криптовалютой и заработков на биржах, давайте познакомимся с основными терминами и понятиями.
Основа основ биржевой деятельности — это анализ движения активов, который графически, наглядно показывает, сколько стоит та или иная акция или та или иная монета. Когда вы начинаете покупать что-либо, момент покупки — это ваша точка входа на рынок. И от этой точки уже в перспективе вы будете смотреть, растет ваш актив или нет.

График — это то, что помогает принимать решения и выбирать стратегию поведения на рынке. График всегда демонстрирует тренд.

Что же такое тренд?
Это база всей биржевой торговли. Умение видеть трендовые линии, понимать, восходящий тренд, нисходящий или это флэт — базовый навык любого трейдера.
Тренд — это направление движения рынка, действующее на определенном временном отрезке. Визуально на графике движения позиций видно, растет цена, падает или она колеблется в определенном коридоре.
Видя и понимая тренды, можно делать биржевые прогнозы, формировать стратегии, принимать решения.
По своей направленности тренды делятся на три вида.

Бычий тренд:

• Или восходящий. Если взять график и провести прямую линию от первого дня периода до последнего, то можно увидеть, что эта линия растет вверх. Бычьим этот тренд называется из-за того, что быки, когда преследуют добычу, поднимают ее на рога. Вот такой образ прочно поселился в биржевой практике и стал всемирно понятным символом.

Медвежий тренд

• — нисходящий. Каждый последующий пик или дно на графике меньше предыдущих. Тренд получил название «медвежий»: медведь, когда настигает добычу, топчет и давит всей своей массой. .

Боковой тренд, или флэт

• — это движение цены в пределах одного коридора. Если провести линию по точкам графика от начала периода до конца, то она не покажет явного повышения или понижения. Колебания цены будут несущественными. Есть ошибочное мнение, что флэт — это отсутствие тренда. Но это не так. Флэт — это тоже показатель движения рынка. Главное — научиться определять, какой сейчас тренд, и на основании этого принимать решения.

По времени существования тренды бывают долгосрочные, среднесрочные и краткосрочные.
И здесь важно учесть длительность периодов. В классической биржевой торговле долгосрочный тренд длится 1–2 года, среднесрочный — от месяца до полугода. Краткосрочный — от 1 недели до месяца.

Но мы с вами видим, что рынок криптовалют гораздо мобильнее, быстрее и стремительнее классических бирж. Поэтому, анализируя тренды, помните, что краткосрочный может проявиться за несколько часов и суток, среднесрочный — от нескольких дней до месяца. Ну а долгосрочным трендом можно считать период от 3–4 месяцев.

Что влияет на формирование трендов?

Тренды формируются не сами по себе, на движения рынка влияет, конечно, много факторов, но один из ключевых — это поведение крупных инвесторов и владельцев большого количества активов. Иногда их еще называют «киты рынка».
Большинство ситуаций на рынке развиваются по одному и тому же сценарию. Причем в криптомире этот сценарий повторяется из года в год тоже.

Первая фаза — накопления. В это время киты скупают или продают финансовые активы. Как правило, это крупные инвесторы, у них очень много денег. Чем больше скупают активов киты, тем быстрее рынок идет вверх, растет биткоин, растут другие валюты. Киты свои средства инвестируют обычно в альткоины, делают серьезные иксы (рост актива в несколько десятков раз) на малоизвестных и не таких популярных валютах, как биткоин и эфир. Этот процесс обычно идет весной (но это не точно, вообще, никто не может дать точные прогнозы), его еще называют «весенний рост альткоинов».

Затем наступает вторая фаза — распределение, когда к «китам» присоединяются и другие участники рынка. В это время на графике начинаются скачки: появляются длительные импульсные движения и короткие коррекционные.

Третья фаза — пиковый период, максимум. Когда киты начинают фиксировать свои позиции и выводить деньги.
Если купить актив на этой фазе, то, скорее всего, вы потеряете свои деньги. За пиковым периодом обязательно будет спад.
Это основная ошибка новичков, и не только в рынке криптовалют, но и в классической биржевой торговле.

Совет! Не заходите на рынок, не изучив все тренды! И не определив стратегию!


На какой период надо покупать криптовалюту? Промежутки могут быть и месяц, и два, и три.
Почему происходит движение рынка и кто при этом зарабатывает? Это важно понимать, когда вы начинаете работать с криптовалютами. Про китов и крупных инвесторов мы уже сказали.
Еще на движение рынка влияют майнеры и крупные майнинг-пулы. Им выгодна высокая цена биткоина, так как они зарабатывают на подтверждении транзакций. Чем больше транзакций — тем дороже комиссия. Тогда майнер в шоколаде, у него много криптовалюты, ему выгоден ее рост.

На рост курсов влияют и биржи. Сейчас уже не секрет, что у них есть торговые боты, которые работают по определенным алгоритмам для удержания цен.
Инструмент, с помощью которого биржи держат высокий курс, это стенка.
Стенка — это большой объем криптовалют, который невозможно продать или купить.

И тут, видя ажиотаж на рынке, подключаются «хомяки», или толпа. Это мелкие брокеры, частники. Рост рынка уже заканчивается, рынок перегрет, по всем СМИ идут хорошие новости, кажется, что крипта будет расти и дальше такими же темпами… Но на самом деле рынок уже практически на максимуме и ждать отката остается недолго… Толпа скупает все подряд и скупает, как правило, неверно.
Начинаются откаты по цене, хомяки понимают, что купили дорого и могут проиграть…
Дальше — больше… Рынок закономерно проседает, толпа начинает обвинять биткоин в том, что это пирамида, что они купили дорого. Со временем из толпы вырастают инвесторы, брокеры, управляющие.
Но все равно высокий потенциал рынка криптовалют раз за разом привлекает все новых и новых неофитов, которые сначала теряют деньги, а затем либо совсем уходят с рынка, либо все-таки начинают в нем разбираться.

Как покупать правильно?

Идеальный вариант — купить по низкому курсу, дождаться повышения, затем зафиксировать позицию и продать.

Чтобы развести эти понятия, еще раз определим:

Допустим, купили биткоин по 5000 долларов, затем он сделал сумасшедшую свечку и дорос почти до 20 000. Повезло тем, кто сделал на биткоине деньги. Но это исключительный был случай.

Покупать на ажиотаже, когда по всем новостям идет информация, что рынок взрывается, это плохая точка входа в инструмент. Туда лезть не надо. Обязательно будет откат.

Китам надо зарабатывать, майнерам надо зарабатывать. Киты зарабатывают на движении, как на движении вверх, так и на движении вниз.

Если вы почувствовали, как движется рынок, то вы уже начинаете понимать, как сесть на этот поезд и как двигаться вместе с ним, чтобы не потерять свои инвестиции.

Совет! Обязательно фиксируйтесь на рынке. Как только вы видите, что заработали на той или иной монете и заметили тренд на понижение, переводите заработанные в доллары или другие валюты.

Жадность — главный ваш враг.

Психология трейдинга

Пожалуй, если бы биржевая торговля и сама идея игры на рынке, пользуясь его движением и колебанием курсов, не были так захватывающи и увлекательны, то мы вряд ли бы наблюдали расцвет этой отрасли.

Азарт, возможность получить внушительную прибыль за несколько часов, возможность достойно зарабатывать только на своих знаниях — это то, что привлекает многих.
Торговать на рынке (неважно, акции это или криптовалюты), с одной стороны, просто, так как не требует глобального образования, с другой стороны, это и наука, и искусство, которому можно обучиться только на практике.

Биржевые графики не зря сравнивают с кардиограммой и энцефалограммой. Если посмотреть глубоко, то колебания курсов сильно напоминают колебание настроений одного человека или определенной социальной группы.

Зачастую реальная стоимость актива меньше, чем та цена, по которой он торгуется. Коллективные эмоции, паника, информационные атаки влияют на цены напрямую, здесь и сейчас. Завораживает, как деньги вдруг делаются из воздуха. Попытки контролировать рынки с помощью анти инсайдерского законодательства лишь частично сдерживают процессы.
Что уж говорить про криптовалюты — это отрасль вольная, мало подконтрольная государствам. Но и здесь огромное влияние имеет человеческий фактор.
Давайте немного поговорим о психологии трейдинга и о том, как в зависимости от движения рынка принимать эффективные решения.

Если говорить о навыках и талантах трейдера, то это человек, который должен уметь замечать преобладающие настроения на рынке с тем, чтобы вовремя принимать выгодные для себя решения. Второе важное качество — это умение считать, уметь применять технический анализ. И третье важное качество — умение контролировать свои эмоции и работать четко, хладнокровно и уверенно.

Рассматривая трейдинг криптовалют в сравнении с традиционной биржевой торговлей, стоит отметить, что этот рынок: а) гораздо более динамичный и гибкий; б) сильно зависит от информационной среды; в) требует от трейдера серьезного погружения в тему.

Итого, человек, работающий на рынке криптовалют — это тот, кто ко всем перечисленным выше характеристикам успешного трейдера должен уметь делать все то же самое, что и классический брокер, только в разы быстрее и хладнокровнее.

Трейдинг при этом искусство принимать верные решения. А это искусство осваивается на практике, в том числе и негативной. Нет, пожалуй, ни одного опытного игрока крипторынка, который не терял бы свои инвестиции.
Работу с криптовалютами без понимания критично важных вещей лучше и не начинать.
О нескольких критично важных вещах уже не раз было сказано:

управление безопасностью своих активов;

работа с личными, а не заемными средствами;

анализ и изучение информационной повестки

Что еще важно знать?

Не вестись на развод о сверх прибылях и торговать по сигналам. В чем суть? Вы вступаете в закрытый чат, часто он платный, в котором якобы опытный трейдер или инсайдер подает сигнал о том, когда надо покупать или продавать определенные монеты. По сути, это попытка привлечь внимание аудитории и манипулировать рынком. Организаторы подобных групп заранее скупают монету, потом публикуют «сигнал», толпа хомяков бежит ее закупать, курс растет, «быки» довольны и зарабатывают. Надеемся, что если вы уже дочитали до этой главы нашу книгу, то вы понимаете, что подобные истории просто могут быть для вас невыгодны. Анализируйте инфополе и делайте свои выводы.

Говоря о качествах успешного трейдера, можно добавить еще одно. Оно, пожалуй, должно быть на первом месте по значимости. Это умение полагаться только на собственные выводы, умение самостоятельно анализировать ситуацию. То, что потом со стороны те же хомяки назовут «интуицией».
v Знайте себя и то, как вы ведете себя в стрессовых ситуациях. Зачастую ошибки при выборе точки покупки или продажи монет кроются еще и в банальных эмоциях. Страх и жадность. Быть слишком жадным — плохо для трейдера. Жадность плохо сказывается на работе мозга и аналитике. И заставляет человека чего-то ждать или инвестировать все в якобы перспективный актив. Хотя на самом деле стоит понимать, что если монета вышла в плюс, то это уже хороший результат и повод ее зафиксировать. При хорошо сбалансированном портфеле даже небольшая прибыль с каждого актива в целом скажется положительно.
Когда рынок двигается, то вряд ли кто-то знает, где будет дно по цене, а где пик. Вовремя продать или купить монеты — это как раз и есть то искусство трейдинга, о котором мы говорим.
Типичные ошибки — это слив актива, когда он еще не отыгрался и имеет потенциал к росту, или покупка актива, который уже перегрет и вот-вот упадет.
Да, рынок криптовалют иногда показывает сумасшедшие колебания, которые на классических биржах случаются только в экстремальных случаях — дефолта, форс-мажора и т. д.
В истории крипторынка много ситуаций, когда цена монеты поднималась в несколько раз от первоначального номинала, демонстрируя рост в 10, 20, 100 раз. А потом резко падала. И те, кто вовремя не зафиксировал прибыль, в лучшем случае оставались ни с чем. Чем больше таких ситуаций, тем меньше вы в себе уверены как трейдер. Излишняя жадность и ожидание сверхприбылей только эмоционально опустошают. Нужно понимать, что успешный торговец — это тот, кто планомерно, постепенно работает с пусть небольшой, но постоянной прибылью. И важно понимать, что ваши успехи — это в большей степени именно результат ваших осмысленных действий, а не происки «китов» или ваша личная плохая карма.
Для успешной работы на рынке важно двигаться в рамках своей стратегии, не кидаться вправо и влево, пробуя все подряд. Умеренный риск, адекватная оценка прибыли — это путь, который приведет вас к успеху.

Мы уже выше говорили, что рынок криптовалют молод, у него фантастическая динамика роста. И низкий порог входа. Это и привлекает сюда всех, кто где-то как-то слышал про то, что Bitcoin колоссально вырос за последние несколько лет. И этот рынок сильно зависит от всей той информации, которая есть вокруг.
Даже сложились определения «хорошие новости» и «плохие новости». Хорошие новости — это вся та информация, которая способствует росту крипты. Это информация о новых проектах, о планах по большему проникновению криптовалют в обычную жизнь — легализация криптовалют государствами, планы по использованию монет в нецифровых секторах экономики, любые интересные ICO-проекты и т. д. На волне хороших новостей растет bitcoin и, как паровоз, тянет за собой другие валюты.
Но волна хороших новостей сменяется потом плохими.
Пожалуй, плохих новостей даже бывает больше, чем хороших. Что такое «плохие новости»? Это негатив про крипту со стороны лидеров мнений, какие-то законодательные инициативы против криптовалют (например, очередной запрет Китая). Плохие новости провоцируют тех, кто не разбирается глубоко в повестке, сливать активы или делать невыгодные вложения.
В трейдинге есть термин Panic Sell (паническая продажа). Когда такое происходит, рынок штормит. Тем, кто работает системно с портфелями, приходится пересматривать активы, перераспределять их. Однако же если есть глубокое понимание причин происходящего, умение работать с информацией, то трейдер и на спаде найдет свою выгоду. Например, зафиксирует шорт-позицию.

Keep calm. Хладнокровие и уравновешенность. Уравновешенность и хладнокровие. При любом раскладе нервы надо беречь.
Профессия трейдера и так одна из самых стрессовых, а работа на крипторынке требует особой концентрации.
Работать на рынке криптовалют надо с сумм, которые не жалко потерять. Вкладывая деньги в активы, стоит вспомнить поговорку «Надейся на лучшее, но готовься к худшему». Если вы мысленно уже расстались навсегда с суммой, которую инвестировали, то психологически будет легче потом более грамотно и хладнокровно принимать решения относительно своих активов.
Согласитесь, если это деньги заемные, то подобного дзена и спокойствия достичь будет непросто.

Стратегии трейдинга

Если вы планируете системно работать на рынке и активно заниматься развитием своего портфеля, вам не обойтись без своей стратегии.
Нужна ли стратегия, если рынок криптовалют сильно волатилен и чутко реагирует на новости?
Нужна ли в этом случае стратегия?
Ответ в том, что даже если у вас нет стратегии, которую вы явно для себя сформулировали, у вас она все равно есть.
Даже хаотичное перемещение монет внутри портфеля — стратегия.
Поддерживать определенный баланс монет из категории level 1 — это тоже вариант стратегии.
Вы становитесь успешнее и сильнее, когда осознаете уже имеющиеся стратегии и знаете, как они работают. Многие преуспевающие трейдеры советуют разработать свои стратегии. Некоторые гуру даже предлагают научить своим «секретным» наработкам.
Что такое стратегия? Или есть еще термин «торговая система»?
Это набор правил, которых придерживается трейдер. Если работать какой-то период по этим правилам, то у вас будет накоплена своя статистика и вы научитесь видеть закономерности в движении рынка.
Своя система появится у вас не сразу. Но в мире трейдинга есть уже исторически сложившиеся правила торговли. Этим наработкам много десятков лет, они проверены практикой. Так что берите, применяйте и пользуйтесь ими.

Мы уже говорили, что рынок криптовалют в чем-то отличается от традиционных фондовых рынков, но и во многом повторяет. И постепенно эти виды торговли все больше влияют друг на друга. Опытные игроки приходят в крипту, адаптируя свой опыт на новом поприще.
Общие принципы работы на криптовалютном рынке просты, логичны и понятны. Здесь нет ничего сверхъестественного. Разработайте систему, многократно повторяйте одну и ту же последовательность базовых шагов, анализируйте, корректируйте.

Трейдер, известный в Twitter как Potato McGruff, делится советами специально для новичков на крипторынке. Ваша личная стратегия начинается с того, чтобы определить, как преимущественно вы хотите торговать и к какому типу трейдеров готовы себя отнести.
Традиционно выделяют три типа трейдеров: краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные.
Краткосрочные работают внутри дня, среднесрочные занимают позицию на несколько дней, долгосрочные инвестируют в активы, которые просели, долго держат, зарабатывают на последующем росте.
В зависимости от вашей специализации будет складываться и ваша личная стратегия. Необязательно выбирать только какой-то один вариант вида торговли из предложенных. В зависимости от ваших целей, вашего типа личности, ваших возможностей. Работать на краткосрочных сделках — это довольно энергозатратное занятие, которое требует постоянного анализа ситуации, мониторинга. Для новичка это серьезная нагрузка, особенно если вы самостоятельно изучаете тему, у вас нет рядом гуру, который даст совет. Для этого типа торговли средства нужно держать на бирже, а лучше работать на нескольких сразу.
v Лично я отношу себя к категории среднесрочных трейдеров и инвесторов. Необязательно торговать каждый день. Иногда лучше пропустить сделку, понаблюдать за рынком. Избыточная активность является одной из самых распространенных ошибок новичков. Дождитесь подходящего момента и открывайте позицию, отдавая себе отчет в действиях. Если трейдер не может точно сказать, почему он вошел в рынок, то он не торгует, а играет в азартные игры.
Помните, что рыночная психология невероятно сильна. Технический анализ является мощным инструментом. Он помогает принимать взвешенные решения, но это вовсе не хрустальный шар. Страх, неопределенность, сомнения и боязнь упустить возможность — исключительно мощные эмоции, поэтому даже самый надежный паттерн может не сработать. Обязательно управляйте риском и используйте стоп-лоссы. Анализируйте поступающую информацию. Например, читая официальный канал криптовалюты в Telegram или переписываясь с очередным «криптогением», помните о том, что они напрямую заинтересованы в росте ее цены. На заре своего трейдинга я потерял значительную сумму денег, поддавшись уговорам группы людей, предвещавших скорый рост некой криптовалюты до $1.
Когда большое количество людей твердит одну и ту же мысль, она закрепляется в голове, и вы начинаете этому верить. Возникает страх упустить «уникальную» возможность. Справиться с этим помогает здравый смысл: просто подсчитайте, какой будет капитализация валюты, если она вырастет до $1. Это несложно.
Научитесь рассчитывать реальную стоимость криптовалюты Валюта, на которой я потерял деньги — это DigiByte (DGB). Мне сказали, что к концу года она будет стоить $1. Тогда я не знал, как определяется стоимость монет и как она связана с капитализацией, и слепо вложил деньги на пике стоимости. Я дорого заплатил за свою беспечность. Стоимость криптовалюты можно подсчитать, разделив ее капитализацию (563 млн долларов) на число монет в обращении (9 739 480 205 DGB): $0,061952. Другими словами, чтобы DGB стоила $1, капитализация должна вырасти до $9,77 млрд долларов. Задайте себе вопрос, реально ли это в случае вашей криптовалюты? Убедитесь, что полностью понимаете потенциал монеты и устанавливаете реалистичные ожидания.
Берегитесь Twitter — вашего лучшего друга и злейшего врага. Twitter может быть прекрасным источником информации. Но имейте в виду, что 99,9% пользователей, публикующих графики в Twitter, уже открыли позиции, купили свои валюты и теперь пытаются сдвинуть рынок в желаемом направлении. Парень, убеждающий вас, что некая монета взлетит до Луны, наверняка уже вложил деньги в нее. Аналогичным образом поступили его друзья и окружающие. Подвергайте все сомнению. Какие индикаторы использовал человек, чтобы прийти к такому выводу? Незнакомы с конкретным индикатором? Изучите его. Кроме того, в интернете можно найти множество курсов по техническому анализу. Проведите собственное исследование. Как хорошо вы знаете человека или группу, призывающую вас купить некоторую криптовалюту? Как долго они торгуют? Большинство советчиков скрыты за профилями Twitter. Вы не знаете, кто они. Большое число подписчиков не означает, что человек обладает обширным опытом и ему можно доверять. Не бойтесь задавать вопросы! Большинство авторов в Twitter с радостью направят ваши поиски в нужном направлении или объяснят свои графики, если вы вежливо попросите. Однако не стоит спрашивать о том, что, когда и как покупать и продавать — эти решения вы должны принимать самостоятельно, исходя из персональной финансовой ситуации. Ни один трейдер не сможет за вас ответить на эти вопросы, поскольку нет ни одной абсолютно надежной торговой стратегии. Притормозите. Если вы пропустили возможность, за ней последует другая. Выдохните, расслабьтесь. Если криптовалюта, купленная вами, дешевеет, еще раз изучите свой анализ. Насколько надежна команда разработчиков, используется ли монета в реальных платежах? Если проект перспективен, стоимость монет рано или поздно вырастет. Конечно, бывают исключения, но в целом пережидание просадок — обычная практика в инвестировании. Я начал зарабатывать больше, находя многообещающие криптовалюты, покупая их и дожидаясь роста. Примером может служить Dogecoin (DOGE). Я купил ее по 15−17 satoshi, держал около трех месяцев и продал по 100+ satoshi. Погоня за очередным лидером рынка — верный путь к потерям. Если вы купили хорошую криптовалюту, ждите, когда она вырастет, и не беспокойтесь.
Помните, альткоины — это не биткоин. Определитесь с целью: она в том, чтобы купить побольше биткоинов или инвестировать в определенную монету? Помните об этом, формируя портфель. Если цель — набрать позицию по биткоину, не привязывайтесь к другим криптовалютам. Биткоин — король криптовалютного рынка. Всегда держите его под контролем. Он может уничтожить любую альтернативную валюту очень быстро, если упустить его из виду.
Используйте аппаратный кошелек. Поместите в него монеты, купленные на бирже, на длительную перспективу. Как вы будете чувствовать себя, если биржа внезапно прекратит работу и все ваши вложения исчезнут?
Используйте двухфакторную авторизацию! Но не через SMS, а с помощью специального устройства/приложения, такого как Google Authenticator (ранее бывали случаи взлома SMS-авторизации). Это лучший способ защитить свой счет от хакеров.
Используйте уникальные пароли для разных бирж. Да, это не всегда удобно, но вы же не хотите потерять свои монеты?
Сохраните биржи в закладки. Не ищите их каждый раз через Google — фишинг-сайты часто пользуются этим, поднимая в топ свою позицию в результатах поиска или размещая поддельную рекламу.
Никогда не торгуйте в одиночку! Торгуя в одиночку, вы лишаетесь возможности обмениваться анализом, идеями и знаниями с единомышленниками. Некоторые люди негативно относятся к платным объединениям трейдеров, в то время как другие восхваляют их. Если вы намерены войти в такое сообщество, рекомендую выбрать образовательную группу, а не группу, занимающуюся распространением торговых сигналов. Вам нужно научиться правильно анализировать рынки и защищать собственные интересы. Что вы будете делать, если сигнальная группа прекратит свое существование? В любом случае вам придется раскошелиться. Можно платить за обучение в группе, терять деньги на рынке, набирая опыт, или совмещать оба способа. Лично я на заре своей трейдерской карьеры присоединился к платному образовательному сообществу и ни разу не пожалел об этом. Я бы не добился таких результатов, если бы пошел по иному пути. Даже если вы решите не присоединяться к платной образовательной группе, зарегистрируйтесь на одном из многочисленных бесплатных форумов трейдеров. Только помните, что у каждого человека свои цели и приоритеты. Опасайтесь мошенников и манипуляторов. В этом смысле платные объединения предпочтительнее: в них чаще обитают серьезные трейдеры/инвесторы.
Терпение играет ключевую роль в торговле криптовалютами, поскольку рынок крайне неустойчив. Не бойтесь пропустить сделку — нынешняя среда чрезвычайно богата на возможности. Помните: на этом рынке легко заработать, но гораздо сложнее сохранить полученные деньги. Не привязывайтесь к сделкам. Не позволяйте жадности одержать верх и постепенно сокращайте позицию по мере роста цен. Всегда будут криптовалюты, готовые взлететь. Всегда будут новые возможности и сделки.

Риск-менеджмент

Принципы торговли на рынке и торговые стратегии тесно связаны с риск-менеджментом. В этой главе разберемся подробнее, как он работает.

Риск-менеджмент, или управление рисками — это процесс, при котором принимаются решения, цель которых — снизить вероятность возникновения неблагоприятного результата и минимизировать возможные потери.

Про риск-менеджмент люди знали еще со Средних веков, когда математически стали рассчитывать вероятность того или иного события. Сегодня риск-менеджмент больше экономическое понятие, хотя его принципы можно распространить и на все сферы жизни. Базовые методы риск-менеджмента — это отказ от риска, снижение риска (профилактика риска, или диверсификация), передача риска (аутсорсинг) и принятие (формирование резервов, или запасов).
Ну это теория. Если перенести принципы риск-менеджмента на практику, то применительно к рынку криптовалют отказ от риска — это концентрация на топовых валютах, без вложений в малые монеты. Снижение риска, или диверсификация — это использование разных инструментов. Аутсорсинг риска — передача портфеля в управление брокерской фирме. Формирование резервов — это своевременная фиксация позиции.
Это лишь очень грубое и приблизительное описание процессов. На самом деле, как и в любой деятельности, важны нюансы. Но знать и понимать принципы риск-менеджмента важно.

Что вообще дает риск-менеджмент? Гарантий не дает, но правильное использование принципов риск-менеджмента дает вам возможность оставаться на плаву, не потерять все средства.
Когда вы работаете на криптовалютном рынке (да и на классическом рынке ценных бумаг тоже), вам гарантированы только риски. Заработка и конечной позиции никто не знает.
Ключевое понятие риск-менеджмента — это фиксированная сумма. Именно она и важна для того, чтобы вы не теряли, а зарабатывали.

Один из самых популярных способов зафиксировать прибыль, особенно в малопопулярных активах с небольшой капитализацией, — это продажа половины на удвоении цены.
То есть, если вы вложили в монету 100 долларов, она дала рост 100%, у вас уже есть 200 долларов. Вы 100 долларов выводите и либо переводите в фиатные деньги, либо инвестируете дальше.
Более консервативный подход (его можно применять к менее волатильным активам): если цена выросла на 40%, то продайте 20% позиции. Если цена будет и дальше расти, то при следующем росте — в 40% — продайте еще 20%. Таким образом, у вас в обороте будет 125% от начальной стоимости позиции, а покрыто — около 60%. Такой метод — «рост 40%, продажа 20%» — можно также применять к оставшейся части позиций, половину которых вы продали на удвоении цены.

Сколько нужно сделать инвестиций, чтобы не потерять свои деньги?
Допустим, у вас есть 100 000 долларов. Глупо заходить в каждую сделку на 10 000 долларов и давать себе 10 попыток. Даже для опытного игрока 10 попыток — это мало, это еще не гарантия результата. А что уж говорить о новичках, которые только начинают работать на этом рынке.
Сейчас ситуация такова, что на рынке криптовалют очень много тех, кто не имеет особых знаний и опыта. Рынок манит своей динамикой роста, резкими скачками валют, которые могут сделать вас богаче за одни сутки.
Вот эта эйфория, легенды про легкие и быстрые деньги основательно сносят крышу человеку, который только вчера купил первый bitcoin или ethereum.
Есть реальные случаи, когда новички даже не делят свои деньги на 10 частей, а просто вваливают всю сумму в один актив и теряют все. Есть еще способ зайти в позицию с плечом биржи, т.е. занять под определенный процент денег у биржи и вложить в какую-либо монету. Хорошо, если вы заработаете, но вы чисто математически, если будете так делать постоянно, потеряете все.
Вывод? Диверсификация, диверсификация, диверсификация.

Наверное, не всем сразу получится представить 100 000 долларов в качестве инвестиций в криптовалюту. Предположим, что у вас есть 1000 долларов. Вы на росте курса сделали на них +100%. Таким образом, у вас уже 2000 долларов. Их вы реинвестировали, сделали еще 2000, теперь у вас уже есть 4000 долларов. Если вы снова инвестировали всю сумму, а потом потеряли 100% на сделке, значит, у вас остался ноль. Поздравляю, вы слили весь свой капитал.

1000 +100% = 2000.
2000 +100% = 4000.
4000 — 100% = 0.

Важная заповедь трейдинга!
Человек, который рискует всем, рано или поздно может потерять все.


Вывод? Управляем рисками, не вкладывая все имеющиеся деньги в одну сделку.

Помните, трейдинг — это марафон, а не быстрая дистанция. Несмотря на все обещания быстрых прибылей на рынке крипты, в конечном итоге выигрывает тот, кто работает постоянно, системно, грамотно управляя имеющимся капиталом.
Понять, хороший трейдер или плохой, можно не сразу, а спустя несколько лет. Если человек год, два или три провел на рынке и не слил ни одного депозита — это качественный трейдер, у которого все хорошо с риск-менеджментом и money-менеджментом.
Сколько времени понадобится, чтобы начать разбираться в рынке и ориентироваться во всех его трендах? Это минимум год.
Но многое зависит от окружения. Если вы играете в одиночку, то вероятность совершить ошибку гораздо выше, чем если вы общаетесь с такими же трейдерами и обмениваетесь информацией.

Итак, мы начали говорить про капитал в 100 000 долларов. Сколько надо сделать попыток, чтобы получить положительный результат от инвестирования? На наш взгляд, чем больше, тем лучше. Пусть это будет 200 попыток. Т. е. на каждую сделку вы выделяете 0,5–1% от общей суммы. Это хороший вариант, который позволяет и не потерять сразу все, и учиться на небольших сделках.

Сайт, который у вас должен быть постоянно открыт: https://coinmarketcap.com.

Здесь достаточно информации для анализа и принятия решения. Прежде всего, планируя инвестиции в ту или иную монету, проверьте ее капитализацию, т. е. общую стоимость всех уже имеющихся монет. Чем больше капитализация, тем больше ликвидность актива. Чем больше ликвидность, тем больше денег можно поместить в монету и вы не будете влиять на ее цену.

Если говорить про уровень риска, то инвестиции в топовые монеты низкорисковые. И они подходят для долгосрочного вложения. Купили топ-5 монет. Ждите.
Есть монеты из второго и третьего десятка, которые демонстрируют хороший потенциал. В такие монеты лучше делать среднесрочные инвестиции — на неделю, месяц — и внимательно следить за динамикой.
Краткосрочные инвестиции — это уже money-менеджмент. Вам нужно рассчитать чисто математически модель и определить, сколько денег вы будете забирать и сколько допустимо потерять, чтобы не выйти в минус. Для рынка криптовалют оптимальное соотношение 1:3, т. е. если вы закладываете на потери 30% от первоначального капитала. Но при этом оставшиеся 70% инвестиций должны принести вам прибыль так, чтобы вы все равно оставались в плюсе.

Какие еще риски потери денег есть, кроме колебаний курса?
Например, гораздо больший риск, если биржа, на которой вы торгуете, внезапно закроется, и вы не сможете вернуть все свои деньги. Биржи взламывали, запрещали их работу. И это те вещи, которые, к сожалению, будут происходить.
Вы можете потерять пароль от кошелька. И тогда уже ваши средства пропадут навсегда — это тоже риск. Ваш аккаунт могут взломать, и тогда тоже вернуть деньги не удастся.

Резюме:
1. Управление рисками — это математический расчет, соблюдение правил безопасности, анализ.
2. Риск-менеджмент и стратегия взаимосвязаны и взаимозависимы. Определяя стратегию, оценивайте риски.
3. На сделки в минус закладывайте не более 30% капитала.
4. Никогда не рискуйте сразу всей суммой.
5. На первых порах заручитесь поддержкой опытного игрока или сообщества.